Grip op creditrente in de semi-publieke sector
Krijgt u een juiste rentevergoeding op uw liquide middelen?
Een onderwerp wat met regelmaat terugkomt op de agenda van semi-publieke organisaties is het omgaan met liquide middelen: creditgelden. De vraag welke rentevergoeding daarop ontvangen moet worden, lijkt op het eerste gezicht eenvoudig: hoe hoger de rente, hoe beter! In de praktijk ligt dat genuanceerder. Hoe kunnen tijdelijk overtollige middelen nu op een verantwoorde en rendabele manier worden ingezet?
In deze training leert u een rentevergoeding op creditgeld te beoordelen. We volgen daarbij één doorlopende praktijkcase.
We behandelen diverse vragen:
- Hoe komt een bank eigenlijk tot een creditrente?
- Hoe weegt u een hoger rentepercentage af tegen looptijd, liquiditeit, risico en voorwaarden?
- Welke creditproducten zijn er en welke zijn passend voor uw organisatie?
Hierbij spelen de marktrente, de fundingpositie, de creditrating en de risicobereidheid een belangrijke rol.
Doelgroep
Treasurers, Controllers, Financieel managers en medewerkers financiën die verantwoordelijk zijn voor het liquiditeitsbeheer.
Wat leert u?
- Uitleggen hoe creditrentes tot stand komen en welke factoren daarop van invloed zijn;
- Inzicht in de verschillende creditproducten en hun voor- en nadelen;
- Verschillende aanbiedingen op een goede manier met elkaar vergelijken;
- De invloed van productkeuze, looptijd, liquiditeitsbehoefte en voorwaarden meenemen in uw beoordeling en dit toetsen aan de geldende (interne) regelgeving;
- Het afwegen van verschillende risico’s en dit toetsen aan de geldende (interne) regelgeving.
Praktisch en interactief
De training draait om één herkenbare vraag:
“U heeft tijdelijk € 30 miljoen beschikbaar. Wat is een goede manier om dit geld uit te zetten?”
Vanuit deze vraag doorlopen we een realistische praktijksituatie. Aan de hand van informatie over de marktrente, veranderingen in de liquiditeitsbehoefte, marktomstandigheden en een afwegingskader voor risico’s, wordt uiteindelijk een oordeel gevormd.
Korte theorieblokken geven de benodigde achtergrond. Vervolgens passen we deze kennis direct toe op de praktijkcase.
PE-punten
Na het volgen van deze training ontvangt u een bewijs van deelname. Hiermee kunt u, wanneer van toepassing, 3 PE-punten registreren.
Data
Wij geven deze training op:
dinsdag 23 februari 2027 van 13:00 – 16:30 uur.. De training vindt plaats bij een minimum aantal van 6 deelnemers.
Locatie
Nog nader te bepalen, maar in het midden van het land
Kosten
De kosten van de training bedragen € 660,- exclusief 21% BTW.